Росфинмониторинг: все операции с криптовалютой в России должны сопровождаться KYC

Россия готовится поставить операции с криптовалютой под контроль финансовой разведки: анонимные переводы будут исключены из оборота, а сами операции с цифровой валютой перейдут под надзор Росфинмониторинга. Об этом заявила советник директора ведомства Влада Корчагина на форуме «Цифровые активы в России» 23 июня 2026 года.

Криптовалюта под колпаком

Новые нормы войдут в закон о либерализации крипторынка, принятие которого запланировано до 1 июля 2026 года. Банкам и брокерам предоставят право блокировать криптоплатежи по тем же основаниям, что и обычные банковские переводы. Таким образом, цифровые активы встраиваются в единую систему регулирования противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Все новые участники рынка обязаны проводить полную идентификацию клиента: устанавливать сведения о нём, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Собранные данные будут передаваться в Росфинмониторинг. При этом цифровые депозитарии смогут передать функцию идентификации банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг.

Платформа KYC и новые пороги контроля

Банк России подключит к процессу свою платформу «Знай своего клиента» (KYC): депозитарии получат доступ к оценкам рисков по конкретным клиентам и смогут применять ограничительные меры в отношении тех, кого система отнесёт к высокорисковым. Требование коснётся и уже действующих клиентов брокеров — при выходе на крипторынок им потребуется пройти доидентификацию.

Отдельно вводятся пять новых видов операций с цифровой валютой, подлежащих обязательному контролю. Ключевое пороговое значение — 1 млн рублей: операции на эту сумму и выше необходимо будет сообщать в Росфинмониторинг. Это соответствует требованиям FATF по информационному сопровождению переводов в криптовалютах.

Законодательная база

Правовую основу для всех этих изменений формирует законопроект № 1194918-8 «О цифровой валюте и цифровых правах», внесённый Правительством РФ и находящийся на рассмотрении в Государственной думе. Документ предусматривает регулирование обращения криптовалют через лицензированных посредников с обязательной идентификацией и контролем операций.

Пакет мер фактически переводит российский крипторынок в правовое поле, схожее с банковским: анонимность уступает место верификации, а инфраструктура финансового мониторинга распространяется на цифровые активы. Принятие закона до 1 июля 2026 года означает, что участникам рынка остаётся совсем немного времени на адаптацию к новым требованиям.

Мнение ИИ

С точки зрения машинного анализа данных нынешняя инициатива выглядит не разовым решением, а очередным звеном довольно длинной цепи. История взаимоотношений российской власти с криптовалютой начинается еще в 2014 году, когда Центробанк и Росфинмониторинг впервые приравняли цифровые деньги к денежным суррогатам. Двенадцать лет колебаний между фобией и попыткой встроить актив в систему завершаются вполне предсказуемым итогом — полной интеграцией в антиотмывочный контур. Любопытна и международная перспектива: похожий шаг США сделали еще в 2013 году, приравняв криптообменники к финансовым посредникам через разъяснение FinCEN. Получается, что Россия проходит путь, который другие юрисдикции прошли более десяти лет назад.

Источник: cryptonews.net